Herramienta · Simulador
Asignación y rebalanceo.
Deriva, año a año
target60/40·25 yr→ 83/17
Cartera objetivo
60%
Se queda en la mezcla que elegiste. Duermes tranquilo.
Cartera a la deriva
83.2%
La compraste una vez y nunca volviste a tocarla.
La diferencia
+23.2 pp
Exposición extra a renta variable que no aceptaste.
Acciones objetivo· Lo que aceptaste
drift· Donde acaba si nunca rebalanceas
stress test
Si las acciones caen un 40 % al final
La cartera objetivo pierde
−24.0%
La cartera a la deriva pierde
−33.3%
pérdida extra por la deriva
+9.3 pp
60%
10%100%
25
540
Proyección determinista. Acciones 7 %/año, bonos 2 %/año, sin inflación. A la deriva = nunca rebalanceas; objetivo = rebalanceada una vez al año. Los mercados reales oscilan alrededor de estos promedios, pero la dirección de la deriva es la misma.
De la Lección 18
Asignación y rebalanceo
Este simulador cierra una lección más larga sobre asignación: tres mezclas clásicas (cauta, equilibrada, agresiva), por qué las carteras derivan y tres estrategias de rebalanceo (por calendario, por umbral, por aportaciones). Lee la lección para el porqué y vuelve aquí para el qué-pasaría-si.
Leer la lección completa →